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- 法人・個人のお客さまを訪問し、お客さまのニーズに合った、預金・融資・資金運用をご提案します。また、さまざまなご相談にも対応します。新規顧客の開拓も重要な任務。金融はもちろん企業経営に関する豊富な知識、地域経済やお客さまの業界の情報、そして誠実さ、スピード対応など、信頼される人間性が求められます。事業資金融資や住宅ローンなどを通じて、地域のお客さまに貢献していることが実感できる係です。
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- 法人や個人事業主のお客さまの運転資金、設備資金といった事業性融資および住宅ローンに代表される個人のお客さま向けの消費性融資を担当。いずれの場合も来店されたお客さまの相談に応じるだけでなく、渉外係に同行しお客さまのもとへ訪問することも珍しくありません。お客さまとの日常的なお付き合いから得られる情報も、ニーズを発見するための貴重な情報です。
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- 窓口に来店されたお客さまの応対を行います。普通・定期預金などの口座開設受付や入出金、公共料金の支払いなど多様な事務を窓口で行います。また一方で、お取引内容からお客さまの潜在ニーズを探り、定期預金や投資信託、国債など資産運用に関する相談・提案を行うことも重要な業務です。スピードが求められる仕事ですが、常に笑顔を忘れないよう努めています。
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- テラーと連動しながら事務処理を行います。住所変更などの諸手続きから相続の相談など、直接窓口に出て応対もします。また為替や口座振替などの事務処理を行うなど幅広い業務を手がけ、スピードと正確さが求められるポジションです。支店にとっての事務の要で、ここが止まれば支店が動かなくなる係と言われています。
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- 取扱い金融商品の中には投資信託や外貨預金のように、リスクのある商品があります。このような商品の説明・販売を、専門的な知識を身につけた職員が担当します。預り資産担当者は興味を持たれたお客さまに、多種多様な金融商品から最も適した商品をご紹介し、そのメリット・デメリットをお客さまにしっかり理解していただけるようにご説明します。
