RECRUITお客さまの人生に寄り添い、
最適な金融商品を提案する。
マネーコンサルタント新吉さん
社会学部卒
2020年入社
PROFILE
誰もが関わるお金に関する知識を生かした仕事がしたいと考え、京都中央信用金庫に入社。現在はマネーコンサルタントとして顧客の資産形成をサポートしつつ、支店職員向けの研修も担当。
THEME.01京都中央信用金庫に入社を決めた理由
金融の知識が、お客さまにも
自分自身にも役立つはず
入社を決めた理由は大きく2点あります。まず1つ目は、誰もが深い関わりを持つお金に関する知識を身につけることができる点です。その知識を生かしてたくさんのお客さまを支援できることに大きなやりがいを感じましたし、自分自身の人生設計にも役立つのではないかと考えました。また2つ目は、ワークライフバランスの取れた働き方を実現できると思えた点です。結婚や出産といったライフイベント後も安心して仕事を続けられる環境が整っており、実際に産休・育休後に復帰している女性職員も多く活躍されていました。入社後は、法令やルールの遵守がより求められる業務に驚きを感じることもありましたが、上司や先輩のサポートを受けながら安心して仕事に励むことができています。
THEME.02現在の仕事内容とやりがい
資産形成を手助けする
マネーコンサルタントとして
現在、私はマネーコンサルタントとして働いています。マネーコンサルタントの仕事は一言でいえば、お客さまの資産形成をサポートすることです。京都中央信用金庫では、普通預金、定期預金、投資信託、保険、NISAなど、さまざまな金融商品を取り扱っていますが、私はお客さまの資産状況や家族構成、ライフプランを丁寧に伺った上で、お客さまに寄り添い、最適な提案をすることを心がけています。「新吉さんなら信頼できる」「あのとき、この商品を提案してくれて良かった」といった声をいただくこともあり、それがやりがいにつながっています。お客さまの期待に応えるため、金融に関する知識を常にアップデートすることは欠かせません。
ONEDAY SCHEDULE
THEME.03思い出のエピソード
先入観にとらわれて
消極的になってはいけない
あるお客さまが、退職金を利用した資産運用の相談で来店されました。当金庫との投資信託のお取引だけでなく、証券会社ともお取引があるようでした。そのため、私は「退職金については積極的に運用されないだろうな」と予想しながら接客に臨みました。ところが、実際に丁寧にお話を伺い、真のニーズに沿った提案をすると、お客さまからは「自宅の近くに支店もあるし、きめ細やかなサポートを提供してくれる京都中央信用金庫に全面的にお任せしたい」とのお言葉をいただきました。この経験を通して、既存情報だけでお客さまを判断したり、先入観にとらわれて消極的な提案を行ったりしてはいけないと痛感しました。現在は、多種多様な金融商品の中から最適と思うものを、自信を持ってご提供するようにしています。
THEME.04これから見据える未来
異なる業務領域にも
積極的にチャレンジしていく
預り資産業務では、普段お客さまと一対一で面談することがほとんどですが、より多くの方を対象とした研修の講師にも積極的にチャレンジしたいと考えています。実際に支店職員向けの研修を担当した際には、職員の成長や支店の目標達成に貢献できたことに大きなやりがいを感じました。そのため、マーケットの知識をさらに深め、相場分析の手法を学び続けることが重要だと感じています。また、異なる業務領域にも挑戦し、融資の知識を身につけたいと思っています。今後は、顧客企業の経営改善や事業再生支援の分野においても知識を深めていき、預り資産業務だけでなく融資業務にも精通することで、より幅広い提案を行えるようになりたいと考えています。