特定口座とは、京都中央信用金庫がお客さまに代わって国内公募株式投資信託・公社債投資信託(以下、投資信託)や公共債の譲渡損益(※)を計算し、「年間取引報告書」を作成するサービスです。
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1
特定口座の譲渡損益の計算は自動的に行われます。
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特定口座の「源泉徴収あり」の口座を利用すると、確定申告なしで納税を終えることができます。
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確定申告する場合でも「年間取引報告書」を利用して簡易な確定申告ができます。
「源泉徴収あり」をお選びいただくと、換金の都度、年初からの損益を計算して、利益であれば源泉徴収を行い、損失であればすでに徴収した税額から還付を行います。
お客さまが投資信託や公共債を解約等された場合、「特定口座」と「一般口座」でのお取扱いは次のようになります。
※本制度は個人のお客さまのみ対象となります。
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0120-277-959
※フリーダイヤルは当金庫営業地区
(京都府および滋賀県、大阪府、奈良県)のみ可能です。
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